Как получить вычет по ИИС Пошаговая инструкция Блог Свободного Инвестора

Три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления. Если у вас нет долгов по налогам, вы можете получить сумму возврата на свой банковский счет, реквизиты которого указываются в этом же разделе. На втором этапе нужно указать доходы и их источники.

Упрощенный вычет можно оформить, даже если вы планируете подавать декларацию 3‑НДФЛ или получать другие виды вычетов. В таком случае отдельно подайте заявку на упрощенный вычет на взнос и дождитесь одобрения от налоговой. После этого при заполнении декларации 3‑НДФЛ на сайте налоговой в соответствующем поле поставьте галочку, что вычет был предоставлен в упрощенном порядке. Вычет на взнос — можно оформить через личный кабинет на сайте tbank.ru, в веб‑приложении для iPhone или в приложении Т‑Инвестиций. Это самый простой и быстрый способ, при котором не нужно собирать комплект документов.

В противном случае государство автоматически спишет с вас 13% от чистой прибыли. При этом если вы хотите получить инвестиционный вычет по взносам (тип А), то документы для вычета по ИИС вы должны подготовить самостоятельно и отправить их в налоговую. В этой статье мы расскажем, что такое налоговый вычет по ИИС, как получить налоговый вычет при открытии индивидуального инвестиционного счета и приведем список документов для получения вычета по ИИС.

Как написать заявление на вычет?

Но для этого нужно платить НДФЛ и ежегодно вносить деньги на ИИС, потому что вычет рассчитывается из суммы пополнения счета за каждый год его действия. Если вы уже закрыли ИИС, получить упрощенный вычет на взнос можно через чат поддержки. Для этого отправьте в чат сообщение «Оформить упрощенный вычет типа А». Для этого не нужно подавать декларацию 3‑НДФЛ и собирать подтверждающие документы. В Т‑Инвестициях оформить вычет по упрощенной процедуре можно с компьютера игра на тёрне или телефона. Если вы открыли ИИС до 31 декабря 2023 года, алгоритм действий будет зависеть от того, налоговый вычет какого типа вы оформляете.

• ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами.
• Налоговый вычет ИИС типа Б предполагает освобождение инвестора от уплаты налога на прибыль по операциям с ценными бумагами на ИИС.
• Для этого нужно подать декларацию 3‑НДФЛ и подтверждающие документы в личном кабинете на сайте ФНС.
• Для оформления вычета необходимо открыть свой личный кабинет на сайте ФНС и заполнить заявление на получение налогового вычета в упрощенном порядке.

Как получить налоговый вычет по ИИС

Так что распечатывай декларацию, подписывай её, ставь дату. Затем приложи к ней квитанции, справки 2-НДФЛ, документы, предоставленные брокером. Возьми паспорт (на всякий случай лучше прихвати с собой ещё СНИЛС и ИНН) и реквизиты счёта, на который ты собираешься получить бабки, накинь курточку, и дуй со всем этим добром в налоговую инспекцию по месту учёта. Там возьми талончик электронной очереди в нужное тебе окно. Когда очередь дойдёт, сдай пакет документов тётеньке (или дяденьке). Тебе дадут написать заявление на вычет, в котором тебе нужно будет указать реквизиты счёта для получения баблишка.

Шаг 5. Ждём ответа и денег

Налоговый вычет — это возможность вернуть часть уже уплаченного налога или освободить от налога свой текущий доход от инвестиционных сделок. В данном случае нужно отметить пункт «Инвестиционные налоговые вычеты». ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами. При этом есть ИИС старого типа, которые можно было открыть до конца 2023 года, и нового — ИИС-3. Начиная с 2021 года появилась возможность получения вычета по ИИС в упрощенном порядке, при котором подавать декларацию 3-НДФЛ не нужно.

Если не хотите самостоятельно собирать документы и подавать их в налоговую для получения льгот по ИИС, обратитесь за помощью к налоговому агенту. Для тех, у кого доход превышает 5 миллионов рублей в год, ставка НДФЛ составляет 15%, соответственно сумма вычета — до 60 тысяч рублей. Для оформления вычета подготовьте документы по списку ниже и подайте их в налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации (прописки).

Деньги должны поступить на расчетный счет инвестора в течение месяца после принятия положительного решения. Вычет типа А предоставляет возможность вернуть НДФЛ в размере 13 процентов от суммы, внесенной на ИИС за год. Такой вычет бесполезен, если не планируется покупать активы и деньги просто лежат на счёте. Прибыли от них не будет, налоги платить не нужно, значит, и экономии нет. По гражданскому законодательству открыть ИИС можно с 14 лет. Однако в этом случае брокер потребует от несовершеннолетнего инвестора письменное согласие его законных представителей на заключение биржевых сделок.

Мой брокер

Для этого нажимай зелёный плюс во втором поле и вводи по очереди доходы за каждый месяц, как они указаны в справке 2-НДФЛ. Во-вторых, появится возможность открывать не один инвестсчёт, а целых три. Это относится только к ИИС новой конфигурации, совместить ИИС-1 или ИИС-2 с ИИС-3 не получится. По словам эксперта, цель нового ИИС — стимулировать население инвестировать более долгосрочно, потому что экономике нужны “длинные деньги”, которые вкладываются в российские активы. Именно с этих позиций и стоит оценивать те параметры, которые на настоящий момент закладываются в новый инструмент. Например, в 2020 году вы купили на ИИС акцию Х, 770capital а в 2023 году закрыли счет.

В этом случае вам будет доступен только вычет второго типа — освобождение от налога со сделок с ценными бумагами. Если не платите НДФЛ, например, если у вас статус самозанятого или ИП, получать вычет на взнос нельзя. Инвестиционный налоговый вычет, или вычет по ИИС, — это возврат налога на прибыль, полученной инвестором при продаже финансовых инструментов, или другого официального как не упустить выгодную сделку дохода. Налоговый вычет ИИС типа Б предполагает освобождение инвестора от уплаты налога на прибыль по операциям с ценными бумагами на ИИС. При этом данная льгота по налогам не распространяется на доход от сделок с валютой, драгметаллами и на получение дивидендов по акциям.

Резидент — это тот человек, который проживает на территории РФ более 183 дней в году. Тут опять 2 варианта – либо делать это при подаче пакета документов непосредственно в налоговой, либо же посредством сайта налоговой. Взять у своего брокера документы для предоставления вычета по ИИС.

Если хотите получать налоговые вычеты каждый год, вам потребуется вносить на ИИС деньги ежегодно. Чтобы получить налоговый вычет типа А по ИИС, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать на возврат налога заявление в ФНС. Инвестиционный вычет типа А выгоден тем, кто имеет какой-либо облагаемый НДФЛ доход.

Вы можете получить несколько вычетов, но общая сумма не должна превышать суммы уплаченного вами НДФЛ. А мой единственный поход в ФНС был очень полезным, потому что доступ в личный кабинет пригодится еще много раз. Скан или электронный вариант договора об открытии брокерского счета. Это может быть договор на ведение ИИС, договор о брокерском обслуживании с использованием ИИС, заявление, уведомление или извещение о присоединении к регламенту или договору брокерского обслуживания с использованием ИИС или генеральное соглашение. У каждого брокера этот документ называется по-своему. Чтобы получить вычет по ИИС, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую вместе с пакетом документов.

Если данных еще нет, нужно заполнить раздел самостоятельно на основании справки 2-НДФЛ. Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно у любого российского брокера (Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и т. д.). На ИИС разрешено проводить операции со всем спектром ценных бумаг – акции, облигации, драгоценные металлы, иностранная валюта, деривативы.